理財計劃

時間：2023-08-11 18:48:23 計劃范文我要投稿

理財計劃

　　時光在流逝，從不停歇，我們的工作又邁入新的階段，一起對今后的學習做個計劃吧。好的計劃都具備一些什么特點呢？下面是小編精心整理的理財計劃10篇，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

理財計劃

理財計劃篇1

　　大城市和發達地區，個人理財規劃服務中心更是如雨后春筍般進入人們的視線當中。

　　作為普通的理財投資者，我們不可能像專業理財師那樣做出完美的理財規劃。但是我們只要注意一些理財的基本要素和方法，也能夠做出符合自己的實際情況的規劃方案。

　　在資金的使用上

　　假定每月生活費為600元，理財專家作了一個較為合理的安排

　　⑴伙食費：早飯2元，中飯和晚飯各5元，女生3元左右。這樣的話每月正常伙食費在240至360元。這不包括在外用餐。為了保證自己每個月正常的伙食費，拿到生活費的后的第一件事情就是把飯卡里面的錢充足。

　　⑵交際費：這方面的花費應該很少，平均每月控制在30元。

　　⑶交通費：按一周出去2次計算，一個月約10元。

　　⑷服裝費用：平均每月50元左右，男女不同，一般男生在這項的花費要少一點。真正需添置大件的一般家長由承擔。

　　⑸通訊費：30至50元。

　　⑹護理和日用品花費：50元。

　　如果照此安排，每月正常有50元到90元的結余，最多可結余190元。一學期5個月(實際在校時間一般只有4個半月)，可以有250至950元的結余，這部分錢就可自由支配。

　　一旦進入大學，鈔票揣在兜里，吃喝拉撒全得自己管，有的大學生常常未到月末，一個月的生活費就用盡了。又不好意思向家里伸手，只得向同學借錢，下月初生活費到了再還錢，然后月末再借錢。這樣經常入不敷出的情況在大學里并不鮮見。看來，在大學里學點理財之道，管好自己兜里的錢還真是一門學問。提供攻略全集如下：

　　大學里有些錢是非花不可的，有些錢要算計著花的，還有些錢是根本不需要花的。一般來說，一個月300元有點緊，400元算是溫飽，如果有500-600元自由支配，基本上可以算是小康了，日子就可以過得比較滋潤。

　　男孩子吃是關鍵的，每個月要花250-300元左右，一般早飯2元，中飯和晚飯各4元。女生吃得相對少一點，這方面的開銷一般250元就夠了

　　日常的生活開支包括買牙刷、牙膏、毛巾、肥皂等生活必需品，當然，女孩子還少不了買點零食。所謂生活必需品當然是必買不可的了，所以，逛逛超市，買些雜七雜八的東西還是必須的，而且每次總得花上十幾元到幾十元。不過，女孩子還是可以從零食預算上進行裁減的。

　　手機在大學生中越來越普及了，差不多人手一機。雖然學生卡比較便宜，但還得掂量著用，要不然可是燒錢的機器。這方面的開銷每月50元左右。當然，剛開始一兩個月，可能因為不適應陌生環境。

　　還有上網費，如果沒電腦，千萬不要沉迷網絡游戲、網絡聊天，那可是個無底洞。

　　這方面的支出可大可小。同一個城市的老同學來串門，總要意思意思請頓飯吧。朋友、同學生日，少不了買點禮物。還有老鄉會、社團費、宿舍同學吃飯、班級同學吃飯等等。每月大約要花100元左右，女孩子比較省，也要50-70元。

　　剛到一個新城市，總要出門逛逛，或到其他城市找老同學，或者到城里買書，逛逛街。一般是周末出行，交通不方便的還要轉車，這方面的錢一般一個月在30-40元左右，當然這是搭公車的費用，打的可不止了。

　　一般女生在服裝這方面的花費會多一點，平均每學期要花200-400元。而男生則是一次性花費比較大，如買運動鞋等，一雙名牌鞋可是要花上幾百上千元的。所以，建議買衣服最好打折時再去買，也不要過于追求名牌。有的女同學還是比較明智，喜歡到一些小店里淘金，那樣可以穿出個性，又可以省錢。

　　在學校里的開支不少，不過進賬的項目也是不少，當然這些都要在不影響學習的情況下進行。只要打好算盤，兜里的錢可能還會越來越多哦。一些善于經營的學生就利用這些，不僅解決了自己的生活費問題，還能攢點錢，有的甚至還往家里寄錢。還是請一些“高人”給你介紹幾種來錢的招數吧。

　　每所大學都設有不菲的獎學金，最普遍的是國家獎學金，一般分一、二、三等。金額各個學校有所不同，但獲獎比例也比較高，尤其是三等獎學金，一般優秀一些的學生都可以爭取到。另外，還有一些公司設立的專項獎學金，是按學期頒發的。所以，努力學習，爭取獲得獎學金也是一個不錯的生財之道，畢竟，大學時代學習是最主要的。

　　利用業余的.時間做兼職，如導游、促銷、導購、餐廳服務、市場調查、商品直銷等等，這樣的收入一般一個月能掙到100-200元左右。

　　閑錢的增值用途：合理存款

　　一種是，父母一次性給全了一學期的生活費。按我們既定標準，一學期生活費為3000元。專家的建議是：學生拿了錢后可以這樣分配一下：存一部分定期，存一部分活期。因為目前銀行最低定期存款期限為3個月，要保證定期存款不動，就要保證期間的每月花費，即前3個月每月計劃600元得有保證，那么可以用來存3個月定期的有2個月的錢，共計1200元。前3個月的花費可以存定活兩便。然后每月如有結余可以存入賬戶。

　　另一種是，父母每月會按時給孩子生活費。學生可以自己在銀行開一個儲蓄賬戶，采用跟銀行約定的零存整取的方式(最少10元)，每月定期從生活費中拿出20至30元存銀行，這樣一學期下來也有100至150元的結余。而且這種零存整取的方式對學生存錢有一定約束力。

　　還有一種方法，就是把每個月用剩下來的錢全部存入銀行，這種以少聚多的儲蓄方式很值得學生采用。

理財計劃篇2

　　畢業后，我男朋友在上海工作，我來了廣州，計劃明年底結婚，婚后我會辭職到上海。我和男朋友都在私企工作，不是穩定。我的收入不高，年收入約40000萬，男朋友年收入約80000萬。男朋友有基本的社保，我沒有。

　　我想買點保險，好以后養老。但有個問題，我們是各自在上海和廣州買，還是結婚后到上海買？我們應該買什么保險好？

　　小史

　　理財規劃方案

　　財務現狀：由于提供的資料不是很全，無法對資產狀況全面評估。史小姐和男朋友的年收入合計12萬，現在處于單身狀態，若無其它負擔，應該說經濟狀況還可以。由于目前在兩地工作，可能在通訊費用和互相探望方面的交通費用較大。

　　一、理財目標：

　　1、短期目標：明年底辭職到上海結婚，貯備一筆結婚費用。

　　2、中期目標：2年內貸款購買一套總價在50萬左右的房產（假設目前還物房產）、30歲前生小寶貝（假設目前史小姐25歲、男朋友27歲）。

　　3、長期目標：解決雙方的養老、疾病保障。

　　二、理財規劃及建議：

　　1、史小姐在年底辭職之前，先作好到上海工作的`充分準備，最好現在就根據自己的特長投出求職簡歷。若有合適的工作就盡可能早辭去目前的工作，既節省雙方大量的通訊交通費，又使收入不會因為辭職而中斷。尋找的工作盡可能有基本社保等基本保障，因已有一些工作經驗在上海尋找年薪40000元的工作應該不是很困難。

　　2、每月正常支出：房租1500元，保險費：600元，其它費用3000元，每月可有節余5000元，年積累為60000元，加上已有的積累，兩年內可實現貸款購房愿望（首付15萬）。節余資金只留15000~20000萬銀行存款作為應急資金，其余可投資于股票基金50%、貨幣基金30%、股票20%.綜合收益率可達到：5%~10%.28~30歲前可以要小寶寶。

　　3、商業保險規劃：雙方主要風險為失業風險、意外、疾病、養老風險由于較年輕，企業一般提供失業保險，即使失業短期再找到工作應該不是很困難，主要應該防范意外、疾病風險，養老越早準備越有利。

　　投保建議如下：

　　推薦險種保險期間交費期基本保額年交保費

　　史小姐福家伴侶A款終身20年10萬3300元

　　附加住院醫療1年年交1萬220元

　　男朋友福家伴侶A款終身20年10萬3500元

　　定期A30年30年10萬320元

　　多保通吉祥卡1年1年10~20萬100元

　　合計41~51萬7440元

　　保險利益說明：

　　1）雙方終身均有10萬+年度紅利+終了紅利重疾保障（包含22類重大疾病）

　　2）雙方終身擁有10萬+年度紅利+終了紅利的意外疾病身故、高殘保障

　　3）史小姐還擁有1萬元住院醫療保障

　　4）男朋友額外擁有20~30萬意外傷害保障和10萬意外疾病身故、高殘保障

　　5）福家伴侶A款在雙方都進入老年時可通過減退保，轉化為養老金。若60歲領取雙方養老金年均約達到10000元（含分紅），可保證領取20年。

　　三、總結：

　　史小姐和男朋友的保險越早購買越好，這樣可立即使雙方擁有充分保障和養成強制儲蓄的良好習慣。史小姐的保險在廣州購買也沒有問題，只要是全國的公司就可以，到上海后只要做個簡單的保單遷移手續即可。

理財計劃篇3

　　我叫××，于20××年畢業于××××大學××專業，曾經在××證券任投資顧問一職。X年的投資顧問工作經歷，使我對理財的相關工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領導和同事對我的關心和照顧讓我內心充滿了感激，同時，能夠接受理財經理的工作，也說明了領導對我的信任。我會在最短的時間內熟悉理財經理的工作，盡早進入工作狀態，憑借自身的專業知識、工作經驗和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務”為己任，踏踏實實將本職工作做好做實。現就我進入單位之后的工作計劃匯報如下。

　　一、樹立正確的工作理念，早日進入角色

　　工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準確把握上級領導下達的工作方向和任務指標，明確自己“應該做什么，應該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務為積極主動工作。我的工作是服務客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。

　　二、做好渠道工作，圓滿完成任務

　　我單位是國有大型銀行，在××市擁有深厚的群眾基礎和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯系，掌握他們目前的情況和對于曾經購買的理財產品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉化為穩定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業務能力和真誠態度，與這些客戶建立了良好的關系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的'黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。

　　三、開拓新市場，發展新客戶

　　朱熹的《觀書有感》中曾經寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經的成績，是無法真正做好理財經理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經歷會輕易地接受我們的產品，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關系與友誼。二是通過產品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產品和服務，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學多樣的理財產品和優質的服務使他們逐漸成為穩定的客戶。這一次由我負責策劃的理財社區活動產品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。

　　以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務。在今后的工作中，我還將不斷學習，不斷努力，適時地調整自己的工作計劃，以更高的標準要求自己。

　　單位的形象需要每一個人來維護，單位的業績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領導交上一份滿意的答卷。

理財計劃篇4

　　一、制定崗位職責、完善業務操作規程、加強各項制度落實工作

　　1、制定信用社會計、出納、儲蓄操作規程

　　今年，我們財務科將按照新編財務制度和信用社日常會計、出納工作實際，結合省聯社下發的各項制度文件，制定出適用于我轄的會計、出納、儲蓄日常操作流程，有關財務工作計劃書。在財務管理和支付結算上，優化會計、出納操作的各個環節，使各項操作統一口徑，統一標準，讓信用社會計、出納工作真正步入規范化的渠道，切實杜絕盲目操作和操作方式多樣化這一現況。另外，我們還著重抓一個試范點，由我們財務科牽頭，現場指導，及時解決信用社在運行過程中的實際問題，待規范化之后，再組織信用社會計、出納人員進行學習和交流，從而，徹底統一會計、出納操作流程，使信用社會計、出納工作逐步向高效科學的方向發展。

　　2、建立信用社業務操作考核辦法，完善獎罰制度

　　為進一步加強信用社措施落實力度，提高內勤員工業務操作能力，切實促進員工按操作規程辦理業務，今年，我們財務科將全面建立、健全信用社業務操作考核辦法，將日常業務和微機處理充分結合，加強內勤員工在制度落實上的`考核力度，制定出詳細的獎罰辦法，以此來有效提高員工按規程進行業務操作意識，確保我轄各項業務的正常運轉和全年業務操作安全無事故，促進我縣年底各項財務管理制度的全面落實。

　　3、建立信用社內勤各崗位職責

　　為了使信用社財務管理工作更加規范、財會人員崗位職責更加明確，今年，我們財務科將依照市辦精神，制定出《××縣農村信用社內勤員工崗位職責》，職責中，對會計、儲蓄、微機、出納等內勤崗位制定出明確的權責范圍，規定出各崗位的業務范圍，同時在崗位職責中對各崗位的協同操作提出要求，以此，進一步規范了會計操作、統一了操作口徑;提高員工的職責意識和思想覺悟，指導員工按權操作、按規定辦理業務，提高了內勤員工的自律性

　　二、搞好信用社費用核定，繼續做好信用社各項常規檢查

　　1、科學核定信用社財務費用

　　信用社費用指標及各項財務經營指標核定是否科學、合理，直接關系到信用社全年目標計劃的完成。今年，我們將按照上級行和聯社辦公會要求，認真測定、科學核算各項財務費用指標。為此，我們財務科將著重從三方面入手：

　　(1)以年終決算報表數字為基礎，認真分析上年財務數據，合理核定當年各單位費用支出。

　　(2)組織信用社進行一次全年經營情況預測，并結合有關金融。

理財計劃篇5

　　一年的工作馬上就要接近尾聲了，下面我們對來年做一個小小的工作計劃：

　　1、由于營業部目前基數較小，未來一年我們擴大基數是營業部重要目標，理財顧問部會發揮咨詢實力，在下一年度要與市場部緊密配合，做好營銷服務工作，爭取進一步擴大營業部基礎客戶群體，將長期固定安排配合營銷團隊的協作講座，堅持把營銷團隊的“投資者交流會”活動做好，做大，做強，讓“投資者交流會”成為我們營業部營銷團隊的品牌推介服務之一。

　　2、第一季度理財顧問部將要做好金玉滿堂前期準備工作、認真學習中臺服務系統的使用。根據公司推廣進度，提前做好客戶推廣準備工作，要確實利用好中臺的服務平臺，體現出中臺服務的及時性，實現核心客戶一對一服務，讓客戶真實感受到新服務模式帶來的便捷。

　　3、建立客戶多層級回訪機制，根據目前回訪情況，再結合新服務模式逐步完善營業部的回訪機制，并將客戶回訪納入考核機制，要求營業部每一個部門及員工都要有客戶維護意識，提升回訪質量。

　　4、建立營業部詳細的客戶分級數據庫，根據客戶回訪情況，搭建營業部客戶細分情況資料檔案。計劃年初安排客戶細分學習，盡快的讓員工了解客戶細分工作的詳細內容，以客戶回訪為基礎，做好客戶資料收集工作。

　　5、建立客戶分級服務標準，在公司客戶分級標準的基礎上，再細分客戶服務標準分類，根據公司咨詢服務產品的服務分類再結合營業部客戶自身情況分類，針對不同客戶群體充實不同服務項目。

　　6、繼續加強對營業部前后臺員工咨詢能力培養工作，明年要根據營業部目前情況，提升營業部每周“一周聚焦”的`交流活動的質量。

　　愿我們能在來年工作中繼續進取，不斷創造新的成績，為我們的明天也是公司的明天努力奮斗吧。

理財計劃篇6

　　我叫xx，曾從事過酒類銷售工作、駕校的人事管理以至到最后轉為個體消防工作的全部管理及運行模式。通過這些經歷，讓我的人生積累了豐富的經驗，同時也積攢了一定的人脈關系，為以后工作的發展和規劃奠定了良好的基礎。

　　順著國家政策對網絡金融的扶持導向，經過對恒昌財富的了解，憑著以往的閱歷，我感覺到加入恒昌財富是我一直以來向往成功發展的一個最好的階梯！

　　來到恒昌財富我會以飽滿的.熱忱和全心的精力，盡快熟悉專業知識，以團隊經理的要求嚴于律己，結合以往的知識和經驗，發揮團隊的優勢，本著公司與客戶合作共贏的紐帶，以公司對客戶負責，客戶對公司信賴，滿意的原則，以積極向上踏實的態度去工作，現將我進入公司前三個月的工作計劃匯報如下：

　　第一個月：

　　1、首先讓車隊隊員對公司的運營模式加以了解，對理財知識進行培訓，規范車隊日常行為，樹立良好的形象，為將來服務客戶做準備。

　　2、其次，制定計劃，讓每個隊員開拓市場，以團隊為單位到人群比較集中的地方，宣傳本公司的理財產品，讓他們掌握和了解本公司的模式和運營，以及安全情況，積累有理財意向的客戶及隱形客戶。

　　3、經過追蹤回訪，及時了解客戶的動態意向，為客戶解釋，穩定心態，做到客戶“高興而來，滿意而歸”，這樣我隊這一個月有了一定的成就感，也為我營業部產生效益。

　　第二個月：

　　1、進行業務知識精細化培訓，進一步提升每個隊員的業務能力。經過知識的武裝，能力提升了，隊員以個人為單位，分片區進行市場調查，積累客戶信息，拓展業務。

　　2、爭取在短時間內在我縣開拓市場，讓客戶“有所必求，有求必應”，逐漸成為穩定的客戶。與此同時，進行團隊擴展計劃，增加4人，業務在上個月的基礎上提升20%。

　　3、安排隊員調查客戶對我公司的所有理財產品的了解和信任度，并把公司的運營模式和政策導向為客戶一一細心的講解清楚，直至他們從懷疑到肯定。（比如：風控和還款風險金到借款人的審核）

　　第三個月：

　　1、讓每個隊員不斷完善自身各方面的能力，提高素質。以我公司為堅實的后盾，利用前兩個月的客戶和客戶源，讓每個隊員以優質的服務，積極鞏固自己的客戶，努力讓客戶帶動客戶，起到一個推薦作用，在客戶中為公司堅定一個很好地口碑。

　　2、這個月我會讓我對隊員預約所有的新老客戶，我會和他們親密的探討受益情況和有無安全隱患的問題，真正做到服務客戶，滿意客戶的所需，從而也加深了客戶和我們的友誼。

　　3、在不斷地努力中，繼續提升業績，吸收新的隊員，完善我隊為公司所有的理財產品進入我縣千家萬戶而奮斗！

　　以上是我的計劃，我想信以我的拼搏精神和公司對我的信賴，一定會取得成績。在今后的工作中，我會不斷學習，努力提高自己的工作能力完善和加強工作計劃，高標準要求自己和我隊的每個隊員，盡全隊的力量，不辜負營業部對我的厚望。

　　公司需要每個人的維護，業績需要每個團隊的努力和奮斗，相信我團隊的加入，能為公司注入新的活力，我團隊的付出能為營業部交上一個美好的答卷。

理財計劃篇7

　　1. 9月份 納新階段：提高納新力度，開發多種納新途徑，大幅度增加新生會員。

　　(由于學校安排問題導致納新無法按照計劃進行，原定全校第一時間納新變成了失去了與新生第一時間交流機會。系級組織與院級部分組織以合規的掃樓形式與新生第一時間取得聯系，嚴重的導致我們參與人員的大幅度減少。)原定計劃納新人數:250人，現計劃100人。

　　2. 十月初 動員大會：請專業老師解讀投資理財的重要性，增強新生對投資理財的重視。

　　新生第一次參與協會會議，我們要以專業知識來引導他們對投資理財的重視并指導他們如何入手這方面的知識，會議后老師可以與新生交流，順便進行協會部門招人。

　　3. 十月中旬 協會活動：協會問件調查

　　這是一個新的活動計劃，我們將在學校經濟系內進行問卷調查，主要調查投資理財方面的了解和需求，同時使協會日后工作有一個明確的方向

　　十一月份股市模擬

　　股市模擬是一個比較難舉辦的活動，由于資金方面要充足導致贊助方很少，面對這一問題我們只能調節各個細節上的東西，把資金降到最低。

　　十二月份黃金模擬證券考試專業課

　　在過去的黃金模擬是我們協會每年都會舉辦的活動，在一度爭取活動創新的同事我們也堅持延續好的活動。

　　為了大二大三考專業證的同學考慮，我們將在考試臨近的時期內開設考試專業輔導，讓同學對考試內容有一個比較深入的了解，提高考試通過率。

　　三月份證券考試專業課

　　為了大二大三考專業證的同學考慮，我們將在考試臨近的時期內開設考試專業輔導，讓同學對考試內容有一個比較深入的了解，提高考試通過率。

　　四月份黃金模擬

　　五月份

　　六月份

　　4. 協會內部：增強內部人員感情

　　一個協會的核心就是團結，所以建設內部人員的感情無比的重要，通過調動協會人員在活動中的'參與度和平時的小活動讓所有人達成一種共識：協會就是一個家。

　　5. 干部干事能力：通過開發新活動提高干部干事能力

　　6. 通過現有的活動和新活動逐步出爐，讓內部人員積極思考如何才是建設好的協會和辦好活動的有力途徑，不斷的嘗試，不斷的思考。堅持：每一個胡思亂想都是投資

　　7. 協會專業知識建設：開設模擬平臺長期使用

　　通過長期模擬平臺的使用讓內部人員提高專業化知識。

理財計劃篇8

　　在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作；而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必須認真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現在對銷售方法和技巧都已經比較成熟，吸取不成功的教訓，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃：

　　首先，做好公司新年的第一個項目。

　　在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠對開發新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。

　　其次，加強業務學習。

　　學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結經驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業其他行業知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業，加強其他行業知識及其理財產品的學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進行對比，找出我們產品中的優缺點，做到知己知彼、百戰不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

　　第三，工作目標的擬定。

　　任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年，現擬定工作目標如下：

　　1.堅持每天出去發單，保證每天發單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

　　2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

　　3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

　　4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

　　通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業務，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業務能夠蒸蒸日上。

　　第四，值班。

　　把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內心了解客戶的.深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發DM單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。

　　第五，客戶維護和再開發。

　　時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發現老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式。

　　第六，工作總結。

　　每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業務。同時在下班前對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優缺點，優點繼續發揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結。看看有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再犯。

　　我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空！

理財計劃篇9

　　哎！過年什么都不怕，怕的就是壓歲錢。人人都知道，孩子一拿到壓歲錢，父母就要搶著保管。但是，我們這些孩子哪愿意。所以，我特地叫來了幾個小伙伴，討論自己保管壓歲錢計劃。

　　還是我的話說得對，小伙伴們都不贊成家長保管壓歲錢，都說自己的錢自己管，自己理。壓歲錢是屬于我們小孩子的。再說了，小孩子也應該有自己的一本財務賬嘛！自己用好這些錢，學會理財，這對我將來有很大的幫助。

　　快開學了，我們也應該有自己的用錢計劃。

　　一、購買學習用品。

　　二、把一部份錢捐給希望工程，讓其他小朋友也能讀到書。

　　三、訂購報刊，增長知識。

　　是的'，父母說得沒錯，孩子的壓歲錢是應該歸父母所管。其實，從另外幾個方面講，家長們拿我的壓歲錢也是為了我們好。如果我能夠合理安排壓歲錢，那么父母也不用太操心了。

理財計劃篇10

　　★北漂族理財經

　　注重資產升值留足生活預備金

　　陳先生的家庭財務狀況具有典型的“北漂”特色，雖然負債很少或根本沒有，但由于來京時間不長，沒有太多的財富積累，“老家”也不會在經濟上給予太多幫助，一切完全要靠自己努力，家中的貴重物品也不多。最重要的是居無定所，總是在租房和買房之間抉擇，大多數人還是以租房為主。缺少房產導致家庭總資產數量有限，家庭財產的穩定性相對較差。再加上在北京沒有寬廣的人脈關系，如果遇到特殊情況，需要增加大量支出，可能會讓陳先生感到“不能承受之重”。

　　因此，這個群體在做家庭財務籌劃的時候，首先應考慮增強家庭財務的抗風險能力。從目前的情況看，主要就是對家庭收入的創造者適當增加保障，以避免意外情況發生后對家庭財務狀況造成沉重打擊。其次，盡量考慮購買住房而不是租房。對于相同價格的房子，付出的租金要比付出的購房成本高。

　　購買住房時可以先買一套面積較小、距離市中心較遠的，以后經濟情況好轉后再更換。再次，應將剩余的儲蓄用于投資。投資時需要注意資產增長的穩定性，雖然像陳先生這樣將所有積蓄都放在活期存款中并不是最好的辦法，但也不要由于過多關注資產的增長性而忽略了投資的風險。最后，應多留存緊急預備金，由于“北漂”個體相對“獨立”，所以在日常處理家庭財務時應多留出一些現金以備不時之需。

　　★委托人資料

　　家庭財務狀況

　　陳先生今年35歲，剛剛博士畢業，供職于北京一所大學，妻子為自由職業者。家庭月平均收入為8000元（陳先生每月5000元、妻子每月3000元），陳先生年終有4000元年終獎，平均年可支配收入為10萬元。家有存款6萬元，全部以活期存入銀行。有一輛價值約10萬元的`家用車，主要用于妻子工作，每月需1000元進行維護。家庭每月日常開支為4000元，其中生活開支為2500元。夫妻倆均非北京人，無住房，每月租房費用為1600元。

　　理財目標

　　一、兩人明年將要孩子。這樣因妻子的收入減少，預計家庭月均收入將減至5000元。

　　二、按揭買房。單位雖有為職工蓋房的計劃，但近期難以實現。所以夫妻倆打算先在市遠郊購買一套住房，約10萬元。

　　★資產分析

　　家庭資產增長速度緩慢

　　如表一所示，陳先生家庭的財務狀況是比較合理，家庭財產雖少，但沒有任何負債，家庭收入處于北京地區較高的水平，應付日常生活沒有問題。但由于房租開支導致支出加大，儲蓄率僅為20.8%，家庭資產的增長速度相對緩慢。

　　隨著孩子的出生，各項生活開支將會相應加大，平均每月將多支出1000元左右。大致計算一下，每年陳先生一家會有27200元的虧空，三年內的虧空為81600元，而儲蓄存款僅為60000元，短期內有可能會有兩種情況：一種是陳先生需要舉債度日，家庭財務狀況在一定期間內不會扭轉過來；另一種是陳太太要提前上班彌補家用，而孩子無法得到充分的照顧。

　　★理財建議

　　盡早買房增加保險費用支出

　　可將陳先生的財務狀況規劃分為三個期間。第一個是從購買住房到孩子出生，為期大約一年；第二個期間是從小孩出生到上幼兒園，陳太太再次上班，為期三年；第三個期間是陳太太上班后，家庭財務重新走入正軌。

　　保險方面，目前陳先生和陳太太正處于而立之年，可購買重大疾病險附加意外險和定期壽險，鑒于陳先生一家年收入為10萬元，可為陳先生和陳太太各購買保障為20萬元和10萬元的保險即可。可選擇消費型保險，保險每年保費在2500元左右。

　　第一階段（20xx年）：夯實經濟基礎，其他開支減半

　　在陳先生的第一個理財階段期間，夫妻倆所要做的主要是去掉不必要的支出，為孩子出生做準備。首先要做的就是買房，按揭貸款買房是陳先生惟一的選擇。可拿出2萬元儲蓄作為貸款的首付，貸款8萬元，期限為10年，按照現行的5.58%貸款利率計算，陳先生每月需要償還868元，一年要償還10416元，而現在陳先生的房租每月為1600元，兩者相差了近一倍，僅在這一項上面每年就可節省近1萬元。其次，適當減少其他開支，爭取將其他開支減半，每年其他開支為9000元左右。

　　由于陳先生還需要留出較多的緊急備用金以應付不時之需，而所剩儲蓄也不多了，建議將剩余儲蓄以一年定期存款（扣除利息稅后收益率為1.8%）的方式存入銀行。本期間結束后，陳先生的家庭財務狀況如表二所列。

　　經過一年時間，由于能夠較好地控制支出，扣除保險的一次性支出，每月支出為5100元左右，使得陳先生一家的家庭財產狀況保持穩定，彌補了因購房產生的財務缺口，為下一個理財目標的實現打下了良好的基礎。

　　第二階段（20xx年至20xx年）：規劃按部就班，堅持就是勝利

　　進入第二階段，真正的考驗隨之而來。陳太太在生完孩子后，開始了為期三年的相夫教子，家庭收入銳減到64000元，而孩子的出生會帶來每月1000元的額外生活支出，出生時還會有5000元左右的臨時支出，可以看出第一階段的積攢相當重要。

　　由于日常每月開支增加到6100元左右，緊急備用金需要保證6個月的日常支出，即36600元，建議仍將20000元存一年定期，16624元存活期，保證在支出超額時不會損失定期利息。剩下30000元儲蓄中，20000元用于國債投資，10000元以兩年期定期存款方式存入銀行，在第三年緊急備用金超支時支用。

　　三年后，雖然家庭資產略有下滑，但已度過最為艱苦的時期。隨著陳太太的再次上班，家庭財務狀況會以更快的速度增長，家庭資產將會在很短的時間內得以彌補，并呈現良好的發展態勢。

　　第三階段（20xx年后）：資產的30%用于儲蓄，70%用于投資基金

　　到了第三階段，陳先生在“理財之路”上可以略松一口氣了。按計劃，到20xx年末，陳先生一家將有資產128580元，其中有28580元存款可以隨時支配。隨著妻子每月3000元的工資收入進入家庭收入支出計劃，陳先生一家每年能夠積攢2萬多元的儲蓄。20xx年時，家庭財務狀況將如表三所列。

　　經過三個階段的理財規劃后，陳先生基本實現了家庭財務狀況的良性發展。

　　但陳先生不能掉以輕心，建議陳先生今后除準備出3.6萬元的緊急備用金之外，其他儲蓄存款按照3∶7的比例進行投資，30%用于儲蓄，達到平均2%左右的收益，70%用于投資基金，達到平均5%左右的收益。

【理財計劃】相關文章：