《現代金融業務》試題及答案
《現代金融業務》是綜合考試中的一門，涵蓋從中國金融業概述和保險基礎等微觀業務知識。以下是由陽光網小編整理關于《現代金融業務》試題的內容，希望大家喜歡!
《現代金融業務》試題及答案(一)
一、概念題
資金信托 信托行為 信托目的 契約信托 公益信托 契約型基金 封閉型基金
開放型基金 經營性租賃 融資性租賃 信托財產 金融風險 資本風險 流動性風險 金融穩定 金融監管 非現場檢查 市場準入監管
貸款風險分類 信貸管理制度 農戶聯保貸款 農戶小額信用貸款
證券公司 證券經紀業務 委托人 證券交易所 證券自營業務 清算交割 內幕交易
操縱市場 證券承銷 證券代銷 證券包銷 證券投資咨詢業務 資產管理業務
二、單選題
1信托機構最早產生于( )。
A美國 B.英國
C德國 D.日本
2美國金融信托業務的特點有( )。
A.有價證券信托開展普遍 B.資金信托業務開展普遍
C.土地信托經營普遍 D有健全法制作為依據
3.個人信托中.( )是自然人。
A.委托人 B.受托人
C.代理人 D.受益人
4.受托人的基本權利是( )。
A.獲取報酬 B.費用補償
C.損失補償 D.管理處理信托財產
5屬于身后信托的是( )。
A遺囑信托 B.人壽保險信托
C監護信托 D.贍養信托
6.我國規定可充當基金托管人的機構為( )。
A.信托投資公司 B.證券公司
c.基金管理公司 D.商業銀行
7可直接向基金發行機構贖回的基金為( )。
A.契約型基金 B.公司型基金
C 開放型基金 D.封閉型基金
8在貨幣政策( )，貨幣供需出現( )缺口，影響金融機構安全性的因索逐漸
增強，社會經濟運行的鏈條常常發生斷裂。金融風險增加。
A.緊縮期 較大 B緊縮期 較小 C寬松期 較大 D寬松期 較小
9國際清算銀行《巴塞爾協議》對“金融機構的資本充足率”指標定為( )。
A 8% B 4% C 5% D 9%
10下列選項中，不屬于按風險所形成的因素劃分的微觀金融風險的是( )。
A.管理風險 B操作風險 C信用風險 D投資風險
11下列微觀金融風險的規避方法中，不屬于轉嫁風險的尾( )。
A出售 B擔保 c保險 D資產種類的分散
12金融具有公共品的特質，表現為( )。
A.消費的競爭性和供給的非排他陸 B消費的非競爭性和供給的排他性
c消費的非競爭性和供給的非排他性 D.消費的競爭性和供給的排他性
13《中華人民共和國商業銀行法》要求，設立商業銀行的注冊資本最低限額為( )
人民幣。
A.1億元 B 10億元 c 2億元 D 5億元
14商業銀行的分支機構應具有規定數額的營運資金，若其營運資金從資本金或公積金
中撥付，累計撥付總額不得超過總行資本金的( )。
A 20% B 50% C 30% D.60%
15銀行機構的核心資本不包括( )。
A實收資本 B資本公積
c呆賬準備金 D.盈余公積以及未分配利潤
16我國銀行機構的核心資本率.即核心資本與表內、外風險加權資產期末總額之比不
得低于( )。
A 2% B.5% C.3% D.4%
17證券市場的“三反”原則不包括( )。
A反操縱監管 B反投機監管 C反內幕交易監管 D反欺詐監管
18下列( )不是保險公司的終止形式。
A解散 B.撤銷 c.接管 D破產
19我國規定-保險公司必須將其接受的保險業務的( ) (人壽保險除外)辦理法
定再保險。
A 20% B.10% C.30% D.15%
20保險公司負債主要體現為( )。
A保險責任準備金 B.未決賠款責任準備金
c.未到期責任準備金 D.保險保障基金
21保險公司經股東會決議將公積金轉為資本金時，所留存的該公積金不得少于注冊資
本金的( ).
A 20% B.25% C.30% D.15%
22 下列保險資金運用形式說法錯誤的是( )
A存放銀行 B.購買政府債券
C金融債券 D.設立證券經營機構
23下列選項中，不是農村信用社服務缺失的表現的是( )。
A機構的缺失 B.資金的缺失
C 服務方式的缺失 D.人員的缺失
24.( )年，國務院下發《深化農村信用社改革試點方案》.要求以服務農業、農村
和農民為宗旨，加快信用社管理體制和產權制度改革。
A.1985 B.2003
C.2007 D.1996
25下列選項中，不屬于貸款風險分類的原則的是( )。
A.風險原則 B.審慎原則
C 靈活原則 D.靜態管理原則
26借款人的還款能力出現明顯問題，完全依靠其正常營業收入無法足額償還貸款本息.
即使執行擔保，也可能會造成一定損失。這類貸款是( )。
A次級類貸款 B.可疑類貸款
C 關注類貸款 D.損失類貸款
27根據現行規定，農村信用社授信(或貸款)規模與資本金之間的比例為( )。
A.30% B15%
C 20% D 10%
28農戶小額信用貸款應于發放后( )內進行貸后檢查，重點檢查本筆貸款的使用情況。
A 20天 B 10天
C 30天 D.15天
29質押擔保貸款業務中動產和倉單、提單質押率不得超過( )。
A.50% B.70%
C 90% D 80%
8有關抵押率的說法錯誤的是( )。
A.抵押率又稱“墊頭”.是抵押貸款本金利息之和與抵押物評估價值之比
B.抵押率一般不超過70%
c.通用設備的抵押率不得超過40%
D非通用設備的抵押率不得超過10%
30上海證券交易所和深圳證券交易所先后于( )年和( )年正式開業。
A 1990 1991 B.1991 1990
C.1991 1992 D 1992 1991
31在我國，證券交易所的設立和解散須經( )批準。
A.中國證監會 B中國紀委
c.全國人民代表大會 D.國務院
32從我國目前的證券經紀業務內容來看( )。
A股票的柜臺交易逐漸增加 B債券交易的主要形式是柜臺代理買賣
c我國沒有股票的柜臺交易 D我國沒有任何證券的柜臺交易
33證券經紀商對委托人的首要義務是( )。
A為客戶的一切交易保密 B.堅持了解客戶原則
C 認真與客戶簽訂證券買賣代理協議 D.嚴格按委托人的要求辦理委托事務
34在我國，股票賬戶可以買賣的對象有( )。
A.股票 B.債券
C .基金 D.以上都可以
35開立證券賬戶的基本原則是( )。
A.合法性和公正性 B.合法性和真實性
C .真實性和公開性 D.公正性和公平性
36下列關于申報原則的說法.不正確的是( )。
A 證券營業部接受投資者委托后應按“時間優先、價格優先”的原則進行申報競價
B 證券營業部在交易市場買賣證券均須公開申報競價
C 證券營業部在申報竟價時.須一次完整地報明買賣證券的數量、價格及其他規定
的因素
D.證券營業部在同時接受兩個以上委托人買進與賣出委托且種類、數量、價格相同
時，可以自行對沖完成交易
37.對連續競價的申報方法.錯誤的說法是( )。
A.無論買入或賣出.按現行規定.股票、基金類證券在一個交易日內的交易價格相
對上一個交易日收市價格的漲跌幅度不得超過10%
B如買入或賣出有一方無揭示價格，則申報價格按另一方的即時揭示價格上下一定
百分比為限
C 如果買賣雙方均無揭示價格.則按最新一筆成交價為申報價格的基準.如當日無
成交價.取前一日平均價為申報價格的基準
D.國債連續竟價的價位為在前一筆成交價的基礎上漲跌幅度不超過10%
38.證券公司證券自營業務買賣的對象是( )。
A.上市證券 B.非上市證券
C 上市證券和非上市證券 D.所有有價證券
39.對申請證券自營業務資格的程序.不正確的說法是( )。
A.證券公司根據《證券經營機構證券自營業務管理辦法》中相關條款所列的從事
自營業務所需具備的條件進行自我審核
B.證券公司根據《證券經營機構證券自營業務管理辦法》中相關條款的規定，制
作并向中國證監會報送有關文件
C 中國證監會收到完整申請資料后，在規定時間內對申請文件進行審查
D經審查不符合條件的.不予頒發資格證書。半年內可繼續申請
40.申請證券業務資格證書時。正式開業時間未超過( )的證券公司。應報送從開
業時起至上一年度末的經營證券業務情況說明。
A. 1年 B.2年
C 3年 D.4年
41已取得資格證書的證券公司如需要保持其證券自營業務資格，應在資格證書失效前
( )內。向中國證監會提出申請并報送經具有從事證券業務資格的會計師事務所審計的上一年度末的會計報表。
A. 2個月 B.3個月
C 6個月 D.1年
42證券的代銷、包銷期限最長不得超過( )。
A.2個月 B.3個月
C.6個月 D.90日
43.下列信息不屬內幕信息的是( )。
A公司的經營方針和經營范圍的重大變化
B公司的重大投資行為和重大的購置財產的決定
C 公司的不到三分之一的監事發生變動
D.公司發生重大虧損或者重大損失
44.根據《中華人民共和國證券法》的規定，經營自營業務的證券公司注冊資本最低限額為( )。
A.人民幣1億元 B.人民幣5億元
c.人民幣2 000萬元 D.人民幣5 000萬元
三、多選題
1.信托的要素包括( )。
A.信托目的 B.信托財產
C 信托關系 D.信托關系人
E信托行為
2按照信托財產的性質不同，信托可分為( )。
A資壘信托 B財產信托
C法定信托 D有價證券信托
E.自由信托
3下列選項中，屬于個人信托業務的是( )。
A財產處理信托業務 B人壽保險信托業務
C監護信托業務 D特定贈與信托業務
E有價證券信托業務
4投資信托的作用包括( )。
A分散風險 B專家決策
C確保投資者獲得穩定收益 D聚集資金
E發展公益事業
5國際租賃的主要方式有( )。
A.融資租賃 B，經營租賃
C.維修租賃 D杠桿租賃
E單～租賃
6 金融風險的特征包括( )。
A.擴散性 B.偶發性
C 破壞性 D.社會性
E 周期性
7吸引外資中泡沫形成的三種形式為( )。
A.膨脹性泡沫 B虧損性泡末
C.高利率性泡沫 D.社會性泡沫
E周期性泡沫
8金融風險監測、預警系統主要由( )組成。
A指標體系的建立 B.預警界限
c數據處理 D.燈號顯示
E.統汁數據
9.按業務經營面臨的風險。微觀金融風險可分為( )等。
A流動性風險 B.利率風險
c信貸風險 D.投資風險
E.匯率風險
10金融穩定的特點包括( )。
A 全局性 B.動態性
c.效益性 D.社會性
E 綜合性
11.中央銀行金融穩定職能的發揮包括( )。
A積極參與國際經濟協調
B改善宏觀經濟環境
c防范化解金融風險
D深化金融改革，全面提升金融機構的競爭力
E.建立金融風險預警機制，建立跨部門的金融穩定協調機制
12.金融監管的原則包括( )。
A.全局性原則 B.合理適度競爭原則
c.依法管理原則 D.安全穩健與經濟效益結合的原則
E.自我約束和外部強制相結合原則
13 銀行業市場準入監管的`主要內容有以下幾方面( )。
A審批機構 B.審批高級管理人員的任職資格
c審批業務范圍 D.監管資本充足性
E.審批注冊資本
14.市場運營的監管主要包括( )。
A.資本充足性 B.資本安全性
C 流動適度性 D.收益合理性
E.內控有效性
15.對銀行機構的流動性監管主要有以下內容( )。
A.銀行機構的流動性應當保持在適度水平
B 監測銀行資產負債的期限匹配
C 監測銀行機構的資產變化情況
D.分析各類資產占全部資產的比例
E.監測銀行機構資本構成的變化
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